לא מעט ישראלים מבולבלים בכל הנוגע לתיק הביטוחי שלהם, עד כדי הימנעות מעיסוק בנושא. לפי נתוני משרד האוצר, למחצית מהישראלים המחזיקים בביטוחים כאלו ואחרים, יש בתיק הביטוחי "כפל ביטוחים". במילים אחרות, הם משלמים על אותו ביטוח פעמיים והם לא מודעים לכך. במקרים אחרים, למבוטחים יש ביטוחים שהם לא זקוקים להם או שאינם מתאימים למצב המשפחתי או התעסוקתי שלהם.
בדומה לכך, ישנם מצבים שבהם למבוטחים אין כיסוי ביטוחי שהם זקוקים לו ולמעשה התיק הביטוחי אינו תואם לצרכים העכשוויים של הלקוח, או שעלות הפוליסה עודכנה ואינם מודעים להוזלה שהם זכאים לה. בשורה התחתונה, יכולות להיות סיבות כאלו ואחרות לאי התאמה בין צרכי המטופל לבין התיק הביטוחי והפוליסות שבידיו. כדי להימנע ממצב שבו אתם מופתעים מכך ברגע האמת, מומלץ לבצע בדיקה תקופתית של תיק הביטוחים.